【資産運用報告】確定利益（実現損益）の推移と最新の売買・リバランス実績

★2026年実現損益

我が家の資産形成において、日々の評価損益（含み損益）はあくまで「未実現の数字」に過ぎません。真にポートフォリオの安全性を高め、資産の質を向上させるのは、計画的に確定させた「実現損益（確定損益）」の積み上げです。

今回は、最新の売買における実現損益の状況と、我が家が厳格に実践している「±50%乖離ルールに基づくリバランス戦略」についてご報告します。

最新の実現損益（確定利益）実績

• 累計確定損益： プラス推移（ルールに基づいたリバランス・損出しを機械的に実施）
• 売買ルール： 基本比率（10%）から±50%離れたタイミングでのみ機械的に利確・買い増し
• 主な確定利益の原資： 目標比率を大きく上回って膨らんだアセット（株式・REIT・貴金属等）の利益確定、および税効率を高める損出し取引

当ブログでは、相場の過熱や恐怖に流された感情的な売買は一切行いません。10資産均等分散（各10%）の基本アロケーションを維持する中で、設定した明確なシグナルが灯った時のみ売買を行うことで、着実に実現損益を重ねています。

「±50%乖離ルール」によるリバランスの仕組み

我が家では、以下の10アセットに各10%ずつ配分し、ドル円比率も50：50程度に維持するポートフォリオを組んでいます。

1. ゴールド（金）（目標10%）
2. その他貴金属（目標10%）
3. 全世界株式（オルカン）（目標10%）
4. 日本株式（高配当）（目標10%）
5. 先進国REIT（目標10%）
6. 日本REIT（J-REIT）（目標10%）
7. 海外債券（目標10%）
8. 日本国債（目標10%）
9. 米ハイイールド債（HYG）（目標10%）
10. 米投資適格社債（LQD）（目標10%）

リバランスの発動条件（±50%ルール）

各アセットの目標比率10%に対し、保有割合が±50%振れたタイミング（5%まで低下、または15%まで上昇）で機械的にリバランス（売買）を実行します。

• 上限到達（15%に上昇）： 相場騰貴により比率が1.5倍に膨らんだアセットを一部売却し、確定利益（実現損益）を出す。
• 下限到達（5%に低下）： 相場下落により比率が半減したアセットを、利確で得た資金等を使って買い増す。

頻繁に売買して手数料や税金を発生させるのを防ぎつつ、相場が大きく動いた波（高値と安値）だけを確実に捉えて「高値売り・安値買い」を自動化できるのが、この±50%ルールの最大の強みです。

実現損益（確定利益）の具体的活用方針

±50%ルールによって確定させた利益や手元の資金は、以下のように計画的に再配置しています。

1. 税金の最適化（損出し・損益通算）

特定口座内で実現利益が発生した場合は、含み損の出ているアセットの損失を確定（損出し）させて利益と相殺。不要な譲渡所得税の支払いを抑え、運用効率を極限まで高めています。

2. 非課税枠（新NISA・iDeCo）への優先充当

確定させた資金は、最優先で新NISA（1,800万円枠）やiDeCo（イデコ）の非課税投資枠の買付原資に回し、非課税資産の「母体」を最短・確実に完成させるために活用しています。

3. クッション資産の補強

確定利益の一部は無理にリスク資産へ戻さず、無リスク資産（日本国債や現金）へ回すことで、暴落ショックにも動じない盤石な財務基盤を維持します。

まとめと今後の売買方針

日々の評価損益の波に惑わされることなく、「保有割合±50%」という客観的な数値ルールに基づいて淡々と売買し、確実に実現損益として利益を確定していくスタイルは、長期投資における最強の防御であり攻撃です。

• 感情を排除し、各アセットが5%または15%に達した時のみ機械的に利確・買増
• 確定利益は非課税枠の満額活用や無リスク資産の補強に優先充当
• 評価損益の幻影ではなく「確定した資産の質」を重視

今後も相場のノイズに流されることなく、ルール通りのスマートなリバランスを継続してまいります。次回の実現損益報告もぜひチェックしてみてください！

免責事項

本記事は情報提供のみを目的としており、特定の金融商品の勧誘や投資助言を行うものではありません。投資判断はご自身の責任で行ってください。

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