1329：iシェアーズ・コア 日経225 ETF

ためネコ

おつかれさまです。ためネコです🐱
今回のテーマは”1329：iシェアーズ・コア 日経225 ETF”です。
日本の代表的な225銘柄に低コストで分散投資できるETFとなります。

【1329】日経平均の真の力を解き放つ！iシェアーズ・コア 日経225 ETF（トータルリターン型）の魅力

「日経平均株価」は、日本の株式市場を語る上で欠かせない指標ですが、その値動きだけを見ていては、実は投資の真の成果を見落としているかもしれません。

今回ご紹介するのは、「日経平均株価」に配当の再投資効果を加味した、より実態に近いリターンを目指すETF、「iシェアーズ・コア 日経225 ETF」（銘柄コード：1329）です。

これは、日本の代表的な225銘柄に低コストで分散投資でき、かつ長期的な複利効果を最大限に追求できる、日本のインデックス投資の決定版とも言える商品です。

1. 1329とは？「トータルリターン」の秘密

ベンチマーク：日経平均トータルリターン・インデックス

ETF（上場投資信託）である1329は、その名の通り「日経平均トータルリターン・インデックス」への連動を目指します。

一般的な「日経平均株価」（プライス・インデックス）が、構成銘柄の株価変動のみを反映するのに対し、「トータルリターン・インデックス」は、その株価変動に加えて、構成銘柄から得られる配当も再投資した場合の総合的な投資成果を示す指数です。

具体的には、配当を「落ち日」の終値で指数内で再投資したと仮定して算出されます。

＜これが重要！＞

株価指数は、算出方法の違いで大きくリターンが変わります。長期間にわたって見ると、配当金は無視できない大きなリターンの源泉です。この配当を効率的に指数に組み込んでいる点が、1329の最大の魅力であり、長期投資家にとって非常に理にかなった設計と言えます。

1329の基本情報（iシェアーズ・コア 日経225 ETF）

2. 1329を選ぶべき3つの絶対的な理由

理由1：究極のコスト効率！年率0.0495%

インデックス投資の成功の鍵は、コストの低さにあります。1329の信託報酬は年率0.0495%と、日経平均連動型のETFや投資信託の中でも圧倒的な低水準です。

この超低コストは、特に長期で資産を運用する際に、リターンを最大限に手元に残すための強力な武器となります。コストが低ければ低いほど、複利の力が働きやすくなるため、この「iシェアーズ・コア」シリーズの低コスト設計は非常に評価できます。

理由2：配当自動再投資による「複利効果」の最大化

「日経平均トータルリターン・インデックス」に連動するということは、指数内部で配当の再投資効果が考慮されているということです。

通常のETFや投資信託の場合、受け取った分配金は、自分で再投資手続きを行わなければ複利効果を得られません。しかし、1329は連動する指数自体がトータルリターンを反映しているため、指数に沿った形で複利の恩恵を享受できます。

これは、「手間なく、日経平均の真の実力を享受したい」長期投資家にとって、最も大きなメリットです。

日本を代表する225社への集中投資

日経平均株価は、日本を代表する優良企業225銘柄で構成されており、日本経済の「顔」ともいえる指数です。1329に投資することで、これらのトップ企業に簡単に、そして分散して投資できます。

日本の大企業の成長に集中して賭けたい投資家にとっては、市場全体を広くカバーするTOPIX連動型（1475など）とは異なる、効率的で分かりやすいポートフォリオを構築できます。

3. 1329を賢く活用する戦略

活用法1：新NISAの「成長投資枠」で最強の複利効果

1329は新NISAの成長投資枠の対象です。配当金を含むトータルリターンが非課税になることで、「非課税×複利」という最高の組み合わせを実現できます。

特に、指数が配当込みのトータルリターンを反映しているため、非課税の恩恵を最大限に活かしやすいと言えます。新NISA枠を使い切るための「コア資産」として非常に有力な候補です。

活用法2：市場の「勢い」に連動する積立投資

日経平均株価は、日本経済のトレンドやグローバルな市場の動きに敏感に反応します。このETFを毎月定額で積立投資する（ドルコスト平均法）ことで、市場の大きなトレンドに乗って、安定的に資産を積み上げることが可能です。

活用法3：ポートフォリオの「日本株コア」として

日本株の核となる資産として1329を据え、その他の資産（例：米国株ETF、債券、金など）と組み合わせることで、分散の効いた国際的なポートフォリオを構築できます。

「日本株は日経平均で」とシンプルに決め、その中で最も効率の良いトータルリターン型を選ぶのは、スマートな投資判断と言えるでしょう。

4. 投資を始める際の注意点

1329は優れた商品ですが、投資にはリスクが伴います。

• 価格変動リスク: 投資対象は株式であるため、日経平均株価を構成する225銘柄全体の株価が下落すれば、ETFの基準価額も下落し、元本割れのリスクがあります。
• 指数への依存: 日経平均株価は、構成銘柄の値がさ株（株価の高い銘柄）に影響されやすいという特性があります。特定のハイテク株などが大きく変動すると、その影響を強く受ける可能性があります。
• 分配金の扱い: 1329のベンチマークはトータルリターンですが、ETF自体は原則として分配金を出します（年に2回）。この分配金を実際に再投資するには、受け取った現金を使って再度1329を買い付ける手続きが必要です。指数がトータルリターンを反映していることと、実際に分配金が再投資されることは異なるため、ご留意ください。

5. まとめ：日経平均の成長を余すところなく捉える

「iシェアーズ・コア 日経225 ETF」（1329）は、低コストで日経平均という日本を代表する指数に連動し、さらには長期投資に不可欠な配当の再投資効果をも考慮した「トータルリターン型」の優位性を持つ、非常に魅力的な金融商品です。

特に、新NISAの成長投資枠を活用し、日本の優良企業の成長と配当の力を複利で享受したいと考える投資家にとって、1329は最適な選択肢の一つとなるでしょう。

免責事項

本記事は情報提供のみを目的としており、特定の金融商品の勧誘や投資助言を行うものではありません。投資判断はご自身の責任で行ってください。